صناديق التقاعد العربية

[الشرق]

صناديق التقاعد العربية​

تُعد صناديق التقاعد من أهم المؤسسات المالية والاستثمارية في العالم، إذ تجمع اشتراكات الموظفين وأصحاب العمل بهدف استثمارها لتوفير دخل مستدام ورواتب للمتقاعدين، إضافة إلى تقديم التعويضات والحماية الاجتماعية في حالات العجز أو الوفاة أو التوقف عن العمل.

المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية – السعودية​

تُعد أكبر صندوق تقاعد عربي بأصول تبلغ نحو 374 مليار دولار، وتحتل المرتبة الحادية عشرة عالميًا بين صناديق التقاعد. تأسست عام 1969، وتعمل كمؤسسة حكومية مستقلة تُعنى بتوفير الحماية الاجتماعية والتأمينية للعاملين في مختلف القطاعات داخل المملكة، بما يشمل المدنيين والعسكريين والعاملين في القطاعين العام والخاص. وفي عام 2021 تم دمج المؤسسة العامة للتقاعد مع التأمينات الاجتماعية ضمن كيان موحد لتعزيز الكفاءة وتحسين الخدمات. وتتولى حصانة الاستثمارية إدارة استثماراتها وأصولها.

المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية – الكويت​

تبلغ أصول المؤسسة نحو 159 مليار دولار، وتُعد من أكبر صناديق التقاعد في المنطقة. تأسست عام 1976 بهدف توفير خدمات تأمينية واجتماعية مستدامة للمواطنين العاملين داخل الكويت وخارجها، بما يضمن لهم حياة كريمة بعد التقاعد أو التوقف عن العمل. وتشمل خدماتها التغطية ضد الشيخوخة والعجز والمرض والوفاة، بينما تتولى شركة وفرة إدارة استثماراتها المالية.

صندوق التقاعد المؤسسي لأرامكو - السعودية​

يبلغ حجم أصول الصندوق نحو 90 مليار دولار، ويُوفر خطط تقاعد ممولة بالكامل لموظفي أرامكو السعودية. وتتولى إدارة استثماراته شركة وصاية، وهي شركة استثمارية تأسست عام 2017 لإدارة صناديق التقاعد والمحافظ الاستثمارية طويلة الأجل التابعة لأرامكو وشركاتها.

صندوق أبوظبي للتقاعد – الإمارات​

تبلغ أصول الصندوق نحو 57 مليار دولار، ويختص بإدارة اشتراكات ومعاشات التقاعد للمواطنين الإماراتيين العاملين في القطاعين الحكومي والخاص في إمارة أبوظبي. ويركز الصندوق على استدامة الأنظمة التقاعدية من خلال تحصيل الاشتراكات واستثمارها بكفاءة لضمان حياة كريمة للمتقاعدين.

الهيئة العامة للمعاشات والتأمينات الاجتماعية – الإمارات​

تأسست الهيئة عام 1999، وتبلغ أصولها نحو 54 مليار دولار. وتتولى تطبيق أنظمة المعاشات ومكافآت التقاعد لمواطني دولة الإمارات، إضافة إلى إدارة برامج التأمينات الاجتماعية بما يعزز الاستقرار الاجتماعي والمالي للمستفيدين.

صندوق الإيداع والتدبير – المغرب​

تبلغ أصول الصندوق نحو 42 مليار دولار، ويُعد من أبرز المؤسسات الاستثمارية والتنموية في المغرب منذ تأسيسه عام 1959. بدأ كجهة لحماية وإدارة المدخرات الوطنية، ثم تطور ليصبح محركًا للاستثمارات طويلة الأجل ومشاريع التنمية الكبرى. ويعمل الصندوق في مجالات متعددة تشمل الادخار والاحتياط، والتنمية الترابية، والسياحة، والاستثمار، والقطاع البنكي والمالي، مع التركيز على دعم التنمية الاقتصادية للمملكة المغربية.

الهيئة العامة للتقاعد والتأمينات الاجتماعية – قطر​

تبلغ أصول الهيئة نحو 37 مليار دولار. أُنشئت عام 2002 وأُعيد تنظيمها عام 2014، وتتولى إدارة صناديق المعاشات التقاعدية وتطبيق قوانين التقاعد والتأمينات الاجتماعية في دولة قطر، بهدف توفير حياة مستقرة وكريمة للمتقاعدين والمستحقين.

صندوق الحماية الاجتماعية – عمان​

تبلغ أصول الصندوق نحو 27 مليار دولار، وقد أُنشئ عام 2021 ليكون الجهة المسؤولة عن برامج وسياسات الحماية الاجتماعية في سلطنة عمان. ويعمل على تطوير أنظمة الرعاية والحماية الاجتماعية وتحقيق الاستدامة المالية للبرامج الاجتماعية، إضافة إلى دعم التمكين الاقتصادي والاجتماعي للمجتمع.

الهيئة العامة للتأمين الاجتماعي – البحرين​

تبلغ أصول الهيئة نحو 13 مليار دولار، وقد تأسست عام 2008 بعد دمج هيئة صندوق التقاعد وهيئة التأمينات الاجتماعية. وتوفر الهيئة التغطية التأمينية ضد مخاطر الشيخوخة والعجز والوفاة وإصابات العمل والتعطل للعاملين في القطاعين العام والخاص، كما تشمل خدماتها مواطني دول مجلس التعاون العاملين خارج دولهم ضمن نظام الحماية التأمينية الخليجي الموحد.

Ranking - SWFs and PPFs -

View an aggregated public list of the top 100 SWFs and PPFs. Data table includes Fund name, Country, date established, Assets under management and Allocation to Alternative Assets.

globalswf.com

 

[الشرق]

8 صناديق من الخليج + صندوق من المغرب هم المتواجدين في قائمة اكبر 100 صندوق تقاعد في العالم

 

[صقر الجزائر]

8 صناديق من الخليج + صندوق من المغرب هم المتواجدين في قائمة اكبر 100 صندوق تقاعد في العالم

قرأت المصدر الذي أرفقته يوجد 14 صندوق من الخليج موجودة ضمن أكبر 100 ولا توجد دول عربية أخرى معها

 

[f313]

لم مصر حتى الان لا يوجد فيه صنديق تقاعد

عتقد مصر متاخر جدا في انشاء الصنديق ويسيطر عليه الفكر الاشتراكي يعني مقول في 2026 انظمة التقاعد تدار من خلال جهات حكومية مثل الهيئة القومية للتأمين الاجتماعي المصرية

 

[الشرق]

قرأت المصدر الذي أرفقته يوجد 14 صندوق من الخليج موجودة ضمن أكبر 100 ولا توجد دول عربية أخرى معها

حينما تدخل الرابط يعطيك قائمة بأكبر الاصول الحكومية (الصناديق السيادية و البنوك المركزية و صناديق التقاعد) ستجد في الزاوية خيار تخصيص لتحدد هل تريد قائمة صناديق سيادية او بنوك مركزية او صناديق تقاعد

 

[الشرق]

لم مصر حتى الان لا يوجد فيه صنديق تقاعد

عتقد مصر متاخر جدا في انشاء الصنديق ويسيطر عليه الفكر الاشتراكي يعني مقول في 2026 انظمة التقاعد تدار من خلال جهات حكومية مثل الهيئة القومية للتأمين الاجتماعي المصرية

ورد رئيس هيئة التأمينات الاجتماعية، قائلا: "الصندوق المقترح موجود بالفعل ونظمته المواد 14 و15 و16 في القانون القائم بإنشاء صندوق لإدارة استثمار فوائد التأمينات وله مجلس أمناء يصدر بتعيينهم بقرار من مجلس الوزراء بعدد لا يزيد عن 15 خبير وهو مطبق بالفعل، والمبلغ الذي يتم استثماره حوالي 732 مليار حققنا عليهم عائد في يونيو 2025 بقيمة 123 مليار جنيه بمعدل عائد 18.49 %".


اعتقد غير موجود في القائمة إما لشح المعلومات الشديد عنه او لأن اقل صندوق في قائمة ال100 تبلغ قيمته 13 مليار دولار

 

[يُوْشَـعُ الْجَزَائِرِيُّ]

8 صناديق من الخليج + صندوق من المغرب هم المتواجدين في قائمة اكبر 100 صندوق تقاعد في العالم

ليست قضية أكبر، ولا أصغر، بل هي قضية إختلاف الأنظمة، التي ينتهجها كل صندوق تقاعد عربي.

على سبيل المثال، لا يظهر الصندوق الوطني للتقاعد في الجزائر ضمن قائمة الترتيب المالي لأكبر صناديق التقاعد العربية، وذلك لأن تصنيف الصناديق يعتمد حصرياً على قيمة "الأصول الماليّة المُدارة والمستثمرة" (حجم المحفظة الاستثمارية)، بينما الصندوق الجزائري هو صندوق تمويلي مباشر لا يملك محفظة استثمارية مستقلة تُدير مليارات الدولارات.

• نظام التوزيع (Pay-as-you-go): يعمل الصندوق في الجزائر على تحويل اشتراكات العمال الأجراء الحالية مباشرة لصرف معاشات المتقاعدين (تكافل اجتماعي بين الأجيال).
• صفر أصول استثمارية عالمية: على عكس الصناديق الخليجية أو المصرية التي تملك أصولاً وأسهماً وسندات بالمليارات، فإن الصندوق الجزائري يُعد مؤسسة ذات طابع اجتماعي تسير ميزانية سنوية، وفي حال وجود عجز، تسدده الخزينة العمومية للدولة مباشرة.

 

[f313]

ورد رئيس هيئة التأمينات الاجتماعية، قائلا: "الصندوق المقترح موجود بالفعل ونظمته المواد 14 و15 و16 في القانون القائم بإنشاء صندوق لإدارة استثمار فوائد التأمينات وله مجلس أمناء يصدر بتعيينهم بقرار من مجلس الوزراء بعدد لا يزيد عن 15 خبير وهو مطبق بالفعل، والمبلغ الذي يتم استثماره حوالي 732 مليار حققنا عليهم عائد في يونيو 2025 بقيمة 123 مليار جنيه بمعدل عائد 18.49 %".


اعتقد غير موجود في القائمة إما لشح المعلومات الشديد عنه او لأن اقل صندوق في قائمة ال100 تبلغ قيمته 13 مليار دولار

مصر لديه مشكلة حقيقية في الصنديق
ليس من المعقول دولة بوزن مصر عدد الصنديق الخاصة عدده 154 صندوقاً استثمارياً مُسجلاً في 2025
في حين عدد الصناديق الاستثمارية الخاصة في السعودية إلى 1,715 صندوقاً 663.6 مليار ريال سعودي بنهاية عام 2025

الرقم جدا منخفض

 

[الشرق]

ليست قضية أكبر، ولا أصغر، بل هي قضية إختلاف الأنظمة، التي ينتهجها كل صندوق تقاعد عربي.

على سبيل المثال، لا يظهر الصندوق الوطني للتقاعد في الجزائر ضمن قائمة الترتيب المالي لأكبر صناديق التقاعد العربية، وذلك لأن تصنيف الصناديق يعتمد حصرياً على قيمة "الأصول الماليّة المُدارة والمستثمرة" (حجم المحفظة الاستثمارية)، بينما الصندوق الجزائري هو صندوق تمويلي مباشر لا يملك محفظة استثمارية مستقلة تُدير مليارات الدولارات.

• نظام التوزيع (Pay-as-you-go): يعمل الصندوق في الجزائر على تحويل اشتراكات العمال الأجراء الحالية مباشرة لصرف معاشات المتقاعدين (تكافل اجتماعي بين الأجيال).
• صفر أصول استثمارية عالمية: على عكس الصناديق الخليجية أو المصرية التي تملك أصولاً وأسهماً وسندات بالمليارات، فإن الصندوق الجزائري يُعد مؤسسة ذات طابع اجتماعي تسير ميزانية سنوية، وفي حال وجود عجز، تسدده الخزينة العمومية للدولة مباشرة.

مشاهدة المرفق 863801
مشاهدة المرفق 863802

صحيح لكل دولة نظام ولكن اليس النظام الجزائري يبدو مخاطر خصوصًا مع انخفاض نسبة الخصوبة في العالم بشكل عام ومنها الجزائر وهي مذكورة في فيما ارفقته اذا زادت نسبة المتقاعدين و قل عدد العمال على المدى الطويل هذه كارثة

هو على العموم المعتمد عالميًا هي صناديق التقاعد وترى ان الدول ذات افضل نماذج التقاعد في العالم تعتمد نموذج الصناديق و الاستثمارات من اجل الحفاظ على الديمومة المنظومة

 

[الشرق]

مصر لديه مشكلة حقيقية في الصنديق
ليس من المعقول دولة بوزن مصر عدد الصنديق الخاصة عدده 154 صندوقاً استثمارياً مُسجلاً في 2025
في حين عدد الصناديق الاستثمارية الخاصة في السعودية إلى 1,715 صندوقاً 663.6 مليار ريال سعودي بنهاية عام 2025

الرقم جدا منخفض

الشعب في مصر ليس لديه توجه استثماري كبير مثل السعودية بل في مصر يثقون في الاشخاص اكثر من المنظومات لهذا نرى جرائم نصب "المستريح" كل فترة و في محافظات مختلفة و بمبالغ هائلة بالتأكيد هناك فرق القدرة المالية ولكن حتى مع هذا